Favorit United N.V. (जिसे इसके बाद यहां "कंपनी" कहा गया है) एंटी-मनी लॉन्ड्रिंग (AML) एवं काउंटर-टेररिज्म फ़ाइनेंसिंग (CTF) के अनुपालन के उच्चतम मानकों को बनाए रखने के लिए प्रतिबद्ध है। यह नीति हमारे ग्राहकों के फ़ंड्स को सुरक्षित रखने और कुराकाओ में तथा अंतर्राष्ट्रीय रूप से संबंधित कानूनों और नियमों का अनुपालन सुनिश्चित करने के लिए बनाई गई है। यह lope.bet के जरिए प्रदान की जाने वाली सभी सेवाओं पर लागू होताी है।

1. पहचान और सत्यापन

1.1 आवश्यक दस्तावेज़

ग्राहकों कोे पहचान काो सत्यापन करानेे के लिए निम्नलिखित दस्तावेज़ प्रदान करने होंगे:

• पहचान: ग्राहक की स्पष्ट तस्वीर वालाे एक वैध पासपोर्ट (ग्राहक के विवरण और तस्वीर वाला पेज), राष्ट्रीय आईडी कार्ड या ड्राइवर लाइसेंस की एक रंगीन प्रतिलिपि।
• पते का सत्यापन: यदि पहचान से संबंधित दस्तावेज़ में आवासीय पता शामिल नहीं है तो अतिरिक्त दस्तावेज़ की आवश्यकता होगी, जैसे:
  • यूटिलिटी बिल।
  • बैंक विवरण।
  • आवास की पुष्टि करने वाले राज्य प्राधिकरण द्वारा जारी किए गए पत्र।
  • आवासीय लीज़ अग्रीमेंट।
• ये दस्तावेज़ छह माह से अधिक पुराने नहीं होने चाहिए।

1.2 निकासी्स से संबंधित आवश्यकताएं

ग्राहक के अकाउंट से निकासी की अनुमति केवल उनकी पहचान पूरी तरह से सत्यापन हो जाने के बाद ही प्रदान करी जाती है। निकासी्स केवल ग्राहक के नाम पर पंजीकृत अकाउंट में ही की जा सकती है। थर्ड-पार्टी के अकाउंट्स में फ़ंड्स ट्रांसफ़र या ग्राहकों के बीच आंतरिक ट्रांसफ़र प्रतिबंधित है।

2. ग्राहक की ज़िम्मेदारियां

2.1 सटीक जानकारी

ऑनबोर्डिंग प्रक्रिया और कंपनी के साथ अपने पूरे संबंध के दौरान ग्राहक के लिए सटीक, पूरी और नवीनतम जानकारी प्रदान करना आवश्यक है। इसमें पहचान से संबंधित दस्तावेज़, वित्तीय विवरण और अन्य आवश्यक जानकारी शामिल रहती है।

2.2 सहयोग एवं अनुपालन

ग्राहकों को अपने विवरण में होने वाले ऐसे किसी भी परिवर्तन की सूचना तुरंत कंपनी को देनी होगी जो AML/KYCी नियमों के उनके अनुपालन को प्रभावी कर सकते हैं। अतिरिक्त जानकारी या दस्तावेजीकरण के किसी भी अनुरोध के संबंध में भी उन्हें पूरी तरह से सहयोग करना होगा, विशेष रूप से मौजूदा निगरानी के लिए या संदिग्ध गतिविधियों के जवाब में।

2.3 कानूनी फ़ंड्स

ग्राहक वैध स्रोत, कानूनी स्वामित्व और अपने अकाउंट में डिपॉज़िट फंड्स का उपयोग करने के अधिकार की गारंटी देता है। ग्राहक को कंपनी के प्लेटफ़ॉर्म के जरिए गैर-कानूनी वित्तीय गतिविधियों में प्रत्यक्ष या अप्रत्यक्ष तौर पर शामिल होने से बचना चाहिए।

3. कंपनी के अधिकार

3.1 निगरानी एवं जांच

यदि संदिग्ध लेन-देन या संदेहास्पद डिपॉज़िट राशि का पता चलता है तो कंपनी निम्न अधिकार सुरक्षित रखती है:

• एक आतंरिक जांच करानाे संबंधी।
• ग्राहक के अकाउंट को ब्लॉक या उसे बंद करना।
• जांच पूरी हो जाने तक संचालनयों को रोकना और भुगतान रद्द करनां।
• अतिरिक्त दस्तावेज़ जैसे पहचान पुष्टिकरण, फ़ंड का स्रोत या भुगतान विधि स्वामित्व का साक्ष्य।

3.2 अकाउंट बंद करना

निम्न परिस्थितियों में कंपनी के पास व्यावसायिक संबंध समाप्त्त करने का अधिकार है:

• AML/KYCी आवश्यकताओं के अनुपालन में विफ़लता।
• गलत या गुमराह करने वाली जानकारी देना।
• मनी लॉन्ड्रिंग या टेररिज्म फ़ाइनेंसिंग से संबंधित संदिग्ध गतिविधियों या लेन-देन में शामिल रहना।
• निर्धारित समय में या अनुरोध करने पर आवश्यक दस्तावेज़ प्रदान न कर पाना।

4. एनहैंस ड्यू डेलीजेन्स

उच्च-जोखिम वाली परिस्थितियों में एनहैंस ड्यू डेलीजेन्स (EDDी) से जुड़े उपाय किए जाते हैं, जिनमें निम्न शामिल हैं लेकिन यह सब इन्हीं तक सीमित नहीं:

• उच्च-जोखिम वाले भौगोलिक क्षेत्रों या कमज़ोर AML/CTF कंट्रोल्स वाले देशों के ग्राहक।
• पारिवारिक सदस्यों या निकट सहयोगियों सहित राजनीतिक रूप से अवगत व्यक्ति (PEPsी)।
• गोपनीयता या नए व्यावसायिक प्रथाओं को बढ़ावा देने वाले लेन-देन में शामिल ग्राहक।

EDDी में निम्नलिखित शामिल हो सकते हैं:

• ग्राहक के व्यवसाय, फ़ंड्स या संपत्ति के स्रोत के बारे में अतिरिक्त जानकारी प्राप्त करना।
• लेन-देन की जांच और निगरानी बढ़ा देना।
• उच्च-जोखिम वाले ग्राहकों के लिए वरिष्ठ प्रबंधन की स्वीकृति।

5. अनुपालन अधिकारी

कंपनी ने एक अनुपालन अधिकारी की नियुक्ति है जिसकी ज़िम्मेदारी होगी:

• कंपनी के AML/KYCी उपायों को विकसित करना और उन्हें बनाए रखना।
• Curaçao के कानूनों और अंतर्राष्ट्रीय मानकों का अनुपालन सुनिश्चित करना।
• ग्राहक के अकाउंट्स और लेन-देन की निगरानी करना।
• AML/KYCी से संबंधित आतंरिक नीतियों की देखरेख करना और उन्हें लागू करना।

अनुपालन अधिकारी यह सुनिश्चित करता है कि सभी कार्य नियामक आवश्यकताओं और सर्वश्रेष्ठ अंतर्राष्ट्रीय अनुपालनाओंं के अनुसार ही हों।

6. रिकॉर्ड रक्षण

कंपनी पहचान से संबंधित दस्तावेज़ और लेन-देन के विवरण सहित ड्यू डिलिजेंस उपायों से संबंधित सभी रिकॉर्डों को व्यावसायिक संबंध की समाप्ति या अंतिम लेन-देन की तारीख से कम से कम पांच वर्षों तक अपने पास रखती है।

7. संपर्क जानकारी

नीति से संबंधित किसी भी प्रश्न या चिंता के लिए कृपया हमारी अनुपालन टीम से संपर्क करें: